Bất chấp việc các ngân hàng thường xuyên cảnh báo các hình thức lừa đảo song các đối tượng lừa đảo liên tục thay đổi hình thức tinh vi khiến nhiều người dân và khách hàng vẫn vô tình thành nạn nhân.
Gần đây trên thị trường xuất hiện một số đối tượng có hành vi giả mạo, tự xưng là cán bộ tín dụng/cán bộ thẩm định của các ngân hàng, lợi dụng tâm lý cả tin, cần vay tiền của người dân trong thời điểm kinh tế khó khăn chịu tác động của dịch bệnh Covid-19 để thực hiện các thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua việc mời chào, cung cấp các khoản vay online từ ngân hàng.
CÁC ĐỐI TƯỢNG GIẢ MẠO NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG ĐỂ LỪA ĐẢO CUNG CẤP KHOẢN VAY NHƯ THẾ NÀO?
- Đối tượng lừa đảo thực hiện quảng cáo các hình thức cho vay nhanh trên mạng xã hội/Zalo hoặc mạo danh nhân viên ngân hàng, gọi điện cho khách hàng để giới thiệu các loại hình cho vay với thủ tục dễ dàng, giải ngân nhanh chóng. Để tạo lòng tin cho khách hàng, đối tượng gửi thẻ tự chế giả mạo nhân viên cán bộ tín dụng/cán bộ thẩm định của ngân hàng.
- Sau khi lấy được lòng tin của khách hàng, đối tượng yêu cầu khách hàng chuyển thông tin CMND/hoặc căn cước công dân và thông tin hộ khẩu qua Zalo/Facebook kèm theo một khoản phí ban đầu (thường được gọi là phí hồ sơ) để được phê duyệt khoản vay. Sau đó, đối tượng gửi hình ảnh giả mạo/tin nhắn mạo danh ngân hàng cho khách hàng để chứng minh khách hàng đã được phê duyệt và giải ngân khoản vay.
- Để nhận được khoản vay, đối tượng tiếp tục yêu cầu khách hàng nộp trước một khoản tiền trả góp cho kỳ thanh toán đầu tiên vào một số tài khoản cá nhân mà đối tượng cung cấp. Sau khi nhận được khoản tiền này, đối tượng chặn toàn bộ liên lạc với nạn nhân và chiếm đoạt số tiền trên.
BAC A BANK KHẲNG ĐỊNH
- BAC A BANK không cung cấp dịch vụ cho vay online, các hình thức tương tự như trên là quảng cáo giả mạo.
- Tại BAC A BANK, quy trình cho vay luôn được thực hiện minh bạch, công khai trên toàn hệ thống. Tất cả các bước về thẩm định, ký hồ sơ giấy tờ, ký giải ngân đều được thực hiện trực tiếp với chuyên viên tại trụ sở, chi nhánh, phòng giao dịch của ngân hàng. Khi có nhu cầu vay vốn, khách hàng cần đến trực tiếp trụ sở ngân hàng để nộp hồ sơ đề nghị vay vốn và trực tiếp ký hợp đồng tín dụng với ngân hàng để được giải ngân theo quy định.
- BAC A BANK không thực hiện thu trước phí hồ sơ của bất kỳ khoản vay nào. Hoạt động thanh toán gốc, lãi phát sinh từ hợp đồng vay vốn đều được xử lý trên chính tài khoản của khách hàng vay vốn do ngân hàng cung cấp.
NHẰM CHỦ ĐỘNG BẢO VỆ THÔNG TIN VÀ TÀI SẢN CÁ NHÂN CỦA KHÁCH HÀNG, BAC A BANK KHUYẾN NGHỊ CÁC QUÝ KHÁCH HÀNG CẦN ĐẶC BIỆT LƯU Ý:
- TUYỆT ĐỐI KHÔNG TIN TƯỞNG các loại hình quảng cáo cho vay nóng được quảng bá là nhanh chóng, dễ dàng, giải ngân trong ngày thông qua các trang mạng, mạng xã hội, các ứng dụng chat Zalo hoặc qua bất cứ trung gian nào.
- KHÔNG LIÊN LẠC với những lời mời chào khoản vay vốn từ các quảng cáo qua mạng. Đây hoàn toàn có thể là đối tượng lừa đảo.
- KHÔNG CUNG CẤP thông tin cá nhân, số CMND, CCCD, Hộ khẩu cho người lạ, hoặc bên thứ ba qua mạng, qua điện thoại kể cả người tự xưng là công an, cán bộ điều tra, cán bộ của Viện kiểm sát, nhân viên ngân hàng, nhân viên bưu điện... để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân và sử dụng trái phép.
- KHÔNG ĐĂNG TẢI thông tin giao dịch lên mạng xã hội, đặc biệt là những giao dịch bán hàng online, số điện thoại vì sẽ tạo cơ hội cho đối tượng lừa đảo lợi dụng.
- KHÔNG GIAO DỊCH chuyển bất cứ khoản tiền nào cho người thân/người lạ qua mạng khi được yêu cầu kể cả người tự xưng là công an, cán bộ điều tra, cán bộ Viện kiểm sát, nhân viên ngân hàng.
- KHÔNG NGHE LỜI GIỚI THIỆU để tải các chương trình phần mềm liên quan đến cho vay nhanh đáng ngờ, không chính thống về máy tính, điện thoại. Đặc biệt cẩn trọng tới việc cung cấp thông tin cá nhân khi sử dụng hình thức cho vay ngang hàng (P2P lending) đang phát triển trong thời gian gần đây.
Khi có nhu cầu vay vốn, khách hàng LIÊN LẠC TRỰC TIẾP với BAC A BANK qua các kênh thông tin chính thức như Website: https://www.baca-bank.vn /Hotline 1800 588 828 hoặc tại Chi nhánh/PGD trên toàn quốc.