Thời gian gần đây, các hình thức lừa đảo trong giao dịch ngân hàng và thanh toán trực tuyến liên tục gia tăng với thủ đoạn ngày càng tinh vi. Chỉ một phút mất cảnh giác cũng có thể khiến thông tin thẻ hoặc tài khoản của khách hàng bị đánh cắp và bị lợi dụng để thực hiện các giao dịch trái phép.
Để giúp Quý khách chủ động bảo vệ tài sản của mình, BAC A BANK xin gửi tới Quý khách hàng những cảnh báo và khuyến nghị quan trọng dưới đây.
NHỮNG HÌNH THỨC LỪA ĐẢO PHỔ BIẾN
1. Đánh tráo chip thẻ ngân hàng
Kẻ gian lợi dụng lúc khách hàng giao thẻ cho nhân viên thanh toán tại nhà hàng, khách sạn hoặc cửa hàng để bóc chip thật và gắn sang một thẻ khác. Do khách hàng vẫn giữ chiếc thẻ của mình nên rất khó phát hiện, trong khi đối tượng có thể sử dụng chip thật để thực hiện giao dịch trái phép.
2. Mất cắp thẻ tại nơi công cộng
Các đối tượng dàn cảnh va chạm, hỏi đường hoặc chen lấn tại sân bay, nhà ga, bến xe, trung tâm thương mại… nhằm lấy cắp ví hoặc thẻ ngân hàng, sau đó nhanh chóng rút tiền hoặc thanh toán trước khi chủ thẻ phát hiện.
3. Giả mạo chương trình ưu đãi, hoàn tiền, điểm thưởng
Đối tượng gửi tin nhắn, email hoặc quảng cáo trên mạng xã hội với nội dung như: điểm thưởng sắp hết hạn, hoàn tiền, nhận quà, mua hàng giá rẻ… rồi yêu cầu khách hàng quét mã QR, truy cập đường link hoặc nhập thông tin thẻ và mã OTP để chiếm đoạt tiền.
4. Giả mạo nhân viên BAC A BANK
Kẻ gian tự xưng là nhân viên ngân hàng để tư vấn nâng hạn mức thẻ, hoàn phí thường niên, khóa thẻ, mở thẻ, vay trực tuyến, nhận quà hoặc xử lý giao dịch bất thường… Sau đó yêu cầu khách hàng cung cấp số thẻ, mã CVV, mã PIN hoặc mã OTP nhằm thực hiện hành vi gian lận.
5. Giả mạo ứng dụng hoặc website của cơ quan Nhà nước
Đối tượng giả mạo VNeID, Bộ Công an, Cơ quan Thuế, Bảo hiểm xã hội… để dẫn dụ khách hàng tải ứng dụng chứa mã độc hoặc truy cập website giả mạo. Sau khi cài đặt, thiết bị có thể bị chiếm quyền điều khiển, đánh cắp thông tin ngân hàng và thực hiện giao dịch trái phép.
6. Giả danh cơ quan chức năng
Đối tượng giả mạo Công an, Viện kiểm sát, Tòa án… thông báo khách hàng liên quan đến các vụ án như rửa tiền, lừa đảo hoặc buôn bán ma túy; đồng thời gửi các văn bản giả như lệnh bắt, phong tỏa tài sản, giấy triệu tập… nhằm gây tâm lý hoang mang và yêu cầu chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin bảo mật.
7. Giả mạo đơn vị điện, nước, viễn thông, giao hàng
Kẻ gian thông báo khách hàng chưa thanh toán hóa đơn, sai thông tin thuê bao hoặc sẽ bị cắt dịch vụ nếu không xác minh ngay. Sau đó hướng dẫn cài đặt ứng dụng hoặc truy cập đường link hoặc tải ứng dụng giả mạo để đánh cắp dữ liệu ngân hàng .
8. Lừa đảo qua cuộc gọi và video sử dụng AI (Deepfake)
Các đối tượng lừa đảo sử dụng Deepfake để giả mạo khuôn mặt và giọng nói của người thân, bạn bè hoặc người có chức vụ uy tín để thực hiện cuộc gọi thoại/video (thông qua ứng dụng Facebook/Zalo/Viber...), lợi dụng sự tin tưởng của nạn nhân hoặc đe doạ liên quan đến các vụ án mà cơ quan công an đang điều tra để yêu cầu nạn nhân chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin số thẻ, mã CVV, mã PIN hoặc mã OTP nhằm thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Để nâng cao cảnh giác cho khách hàng trước các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, BAC A BANK khuyến cáo khách hàng thực hiện:
KHÔNG:
- KHÔNG cung cấp cho bất kỳ ai các thông tin bảo mật như: Mã OTP; Mã PIN; Mã bảo mật CVV/CVC; Mật khẩu đăng nhập; Thông tin thẻ hoặc tài khoản.
- KHÔNG nhấp vào đường link lạ, quét mã QR không rõ nguồn gốc hoặc cài đặt ứng dụng, tệp có đuôi .apk từ các nguồn không chính thức.
- KHÔNG bán, cho thuê, cho mượn hoặc mở hộ tài khoản, thẻ ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đây là hành vi vi phạm pháp luật và có thể bị lợi dụng để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.
NÊN:
- Đăng ký và cập nhật đầy đủ thông tin sinh trắc học theo quy định.
- Chủ động quản lý thẻ trên ứng dụng BAC A BANK Mobile Banking: khóa/mở thẻ, bật/tắt thanh toán trực tuyến, bật/tắt giao dịch quốc tế và điều chỉnh hạn mức theo nhu cầu.
- Luôn giữ thẻ trong tầm quan sát khi thanh toán; ưu tiên chủ động thực hiện giao dịch trên thiết bị POS khi có thể.
- Thường xuyên kiểm tra biến động số dư, lịch sử giao dịch và đọc kỹ nội dung tin nhắn OTP trước khi xác nhận.
- Khi phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ bị lừa đảo, hãy khóa thẻ ngay trên ứng dụng BAC A BANK Mobile Banking và liên hệ BAC A BANK để được hỗ trợ kịp thời.
CHỈ LIÊN HỆ QUA CÁC KÊNH CHÍNH THỨC CỦA BAC A BANK
- Website: www.baca-bank.vn & cards.baca-bank.vn
- Fanpage chính thức của BAC A BANK: Ngân hàng TMCP Bắc Á – BAC A BANK
- Zalo OA: BAC A BANK
- Tổng đài Chăm sóc khách hàng (miễn phí): 1800 588 828
- Email: callcenter@baca-bank.vn
- Hoặc Chi nhánh/Phòng giao dịch BAC A BANK gần nhất.
Lưu ý quan trọng: Không cá nhân/tổ chức nào có quyền yêu cầu khách hàng chuyển tiền để xác minh tài khoản, điều tra, nhận thưởng hoặc hoàn tiền. Khi có nghi ngờ, hãy dừng giao dịch và liên hệ ngay BAC A BANK qua các kênh chính thức để được hỗ trợ.