Thời gian gần đây, đặc biệt trong dịp cận kề Tết Nguyên đán, khi nhu cầu giao dịch, mua sắm ngày một gia tăng, đây cũng là thời điểm để các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài khoản hoạt động nhiều hơn với các thủ đoạn ngày một tinh vi. Để đảm bảo an toàn trong giao dịch trực tuyến, BAC A BANK khuyến cáo khách hàng đặc biệt lưu ý các nội dung sau:
Các hình thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản mới
1. Tạo tình huống khoá tài khoản
Hiện nay xuất hiện tình trạng kẻ gian cố tình đăng nhập sai mật khẩu nhiều lần vào một tài khoản khiến cho tài khoản đó bị khoá tạm thời. Sau đó đối tượng mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện cho nạn nhân để tư vấn, hỗ trợ khôi phục tài khoản thông qua một liên kết (link). Thực chất đây là một link chứa mã độc hoặc dẫn tới website giả mạo có giao diện như của hệ thống ngân hàng. Khi nạn nhân làm theo hướng dẫn, khai báo thông tin và cung cấp mã OTP sẽ tạo cơ hội cho kẻ gian chiếm đoạt tài khoản ngân hàng.
2. Lừa đảo khi thanh toán qua mã QR
- Đối tượng lừa đảo mạo danh cán bộ ngân hàng/ cán bộ cơ quan chức năng liên hệ và yêu cầu khách hàng quét mã QR để cung cấp thông tin bảo mật, thông tin cá nhân, hình ảnh CCCD, tài khoản và mật khẩu ngân hàng thông qua các hình thức như sinh trắc học, nhập mã OTP, Smart OTP,… dẫn đến việc bị đánh cắp tài khoản.
- Tại nhiều cửa hàng, mã QR thường được in và đóng khung đặt trên quầy thanh toán và/hoặc dán bản sao tại khu vực xung quanh cửa hàng. Kẻ gian lợi dụng sơ hở để dán đè hoặc đặt biển có mã QR của tài khoản giả mạo tại điểm thanh toán mã QR để lừa đảo khách hàng và chiếm đoạt tiền chuyển khoản.
- Đối tượng lừa đảo gửi tin nhắn hoặc biên lai giả mạo đã chuyển khoản thành công và gửi thông tin đến chủ cửa hàng. Tin nhắn này có thể giống như tin nhắn thật từ ngân hàng, hóa đơn cũng được sửa lại thông tin khiến chủ cửa hàng lầm tưởng giao dịch đã hoàn tất và giao hàng cho kẻ lừa đảo.
- Đối tượng lừa đảo gửi mã QR qua tin nhắn SMS, email, mạng xã hội,… thông báo khách hàng trúng thưởng, nhận được quà tặng khuyến mại. Khi thực hiện quét mã QR, khách hàng sẽ chuyển khoản đến website lừa đảo để đánh cắp thông tin hoặc sẽ bị cài đặt các phần mềm độc hại lên thiết bị.
- Kẻ gian tạo lập các cửa hàng mua sắm thanh toán trực tuyến trên mạng xã hội, sàn thương mại điện tử,… mua các lượt chia sẻ/ tương tác để tạo dựng hình ảnh cửa hàng uy tín hoặc đặt tên cửa hàng gần giống các thương hiệu uy tín dễ gây nhầm lẫn cho khách hàng. Khi gặp người có nhu cầu mua hàng, đối tượng lừa đảo sẽ gửi mã QR để khách hàng thanh toán.
3. Giả mạo các thương hiệu, doanh nghiệp đưa ra các chương trình tri ân, tặng quà, khuyến mại dịp Tết
Đối tượng lừa đảo sử dụng mạng xã hội hoặc gọi điện thoại mạo danh các công ty có thương hiệu như Công ty FPT, Siêu thị Điện máy xanh, Tokyo Life... thông báo các chương trình khuyến mãi, tri ân, tặng quà trong dịp Tết; Tổ chức các cuộc thi hay thông báo khách hàng trúng thưởng các phần quà có giá trị cao như xe máy SH, điện thoại Iphone, sổ tiết kiệm có giá trị vài trăm triệu đồng... Sau đó, đối tượng yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản do đối tượng chỉ định để làm thủ tục nhận thưởng. Sau khi nhận được tiền, các đối tượng cắt liên lạc với nạn nhân.
4. Lừa đảo cho vay tiền hoặc đổi tiền mới qua mạng
Càng gần Tết, nhu cầu vay tiêu dùng cho cá nhân, gia đình càng tăng cao. Các đối tượng lừa đảo đã lợi dụng việc này giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, đăng quảng cáo cho vay tiền với lãi suất thấp, thủ tục nhanh chóng. Sau đó, các đối tượng tạo hình ảnh giả về việc vay tiền rồi yêu cầu người vay nộp trước nhiều khoản tiền như phí mở hồ sơ, phí bảo hiểm vào số tài khoản chỉ định để được giải ngân. Sau khi chuyển tiền xong, người vay không nhận được tiền giải ngân và không liên lạc được với đối tượng.
5. Lập tài khoản mạng xã hội giả mạo hoặc chiếm đoạt tài khoản mạng xã hội để lừa đảo
Lợi dụng nhu cầu gần Tết có nhiều người ở nước ngoài muốn gửi tiền về cho gia đình, các đối tượng đã nhắm vào tài khoản mạng xã hội của các du học sinh, người đang sống ở nước ngoài, lập tài khoản mạng xã hội giả mạo hoặc chiếm đoạt các tài khoản mạng xã hội đó rồi nhắn tin cho gia đình, bạn bè hoặc người thân ở Việt Nam nhờ chuyển tiền giúp, hứa hẹn mức phí dịch vụ “hoa hồng” rất cao. Bên cạnh đó, để tăng thêm lòng tin, các đối tượng còn sử dụng công nghệ deepfake để tạo video giả mạo người thân để lừa đảo...
6. Giả danh cơ quan chức năng
Giả mạo cán bộ Công an liên hệ với nạn nhân với các lý do: Đồng bộ hóa giấy tờ hộ khẩu định danh điện tử VNeID mức 2, tích hợp đăng ký xe, dấu vân tay bị mờ, làm CCCD cho trẻ em. Đối tượng gửi cho nạn nhân ứng dụng giả mạo DỊCH VỤ CÔNG BỘ CÔNG AN hoặc các đường dẫn giả mạo như dichvucong.ccbcavn.cc; vneid.vieegovn.cc để cài đặt trên thiết bị di động và chiếm quyền điều khiển điện thoại hoặc yêu cầu nạn nhân điền các thông tin như Giấy phép kinh doanh, CCCD, mã OTP nhằm mục đích chiếm đoạt tài khoản ngân hàng Đối tượng gửi…
7. Giả mạo nhân viên Điện lực yêu cầu đóng tiền điện
Đối tượng giả mạo nhân viên Điện lực để yêu cầu nạn nhân đóng tiền điện bằng cách gửi mã QR code liên kết tài khoản ngân hàng giả mạo EVN nhằm chiếm đoạt tài sản.
8. Lừa đảo bán vé máy bay, vé tàu xe giá rẻ…
Đối tượng lừa đảo lập các trang web hoặc các fanpage giả mạo, quảng cáo về vé máy bay, vé tàu xe giá rẻ, ưu đãi với số lượng có hạn trong dịp Tết. Các đối tượng còn nhận là nhân viên của các hãng bay hoặc giả mạo là đại lý ủy quyền của các hãng nên có các ưu đãi chiết khấu cao, mức giá hấp dẫn khiến nhiều người mắc bẫy. Để tạo lòng tin, các đối tượng đồng phạm giả làm khách đặt mua vé, bình luận trên các bài quảng cáo và chỉnh sửa hình ảnh các giao dịch thành công. Khi nạn nhân tin tưởng chuyển tiền, các đối tượng chặn liên lạc để chiếm đoạt tài sản, xóa toàn bộ dấu vết các tài khoản đã sử dụng liên hệ.
BAC A BANK KHUYẾN CÁO:
- Tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả khi nhận được yêu cầu của người tự xưng là nhân viên ngân hàng. Tài khoản nếu bị khoá vì bất kỳ lý do gì cần trực tiếp đến ngân hàng để được hỗ trợ.
- Hạn chế công khai số tài khoản hoặc biên lai rút tiền từ cây ATM trên mạng xã hội.
- Tuyệt đối KHÔNG truy cập vào đường link lạ. Không tải hoặc cài đặt ứng dụng qua các đường dẫn không chính thống, không rõ nguồn gốc.
- Cảnh giác và tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật: thông tin cá nhân, thông tin tài khoản, thông tin thẻ, mật khẩu, mã OTP.
- Đối với những Khách hàng sở hữu cơ sở kinh doanh sử dụng mã QR: Thường xuyên chủ động rà soát các mã QR đặt tại cơ sở bán hàng, địa điểm kinh doanh nhằm phát hiện kịp thời và gỡ bỏ các mã QR giả mạo.
- Khi có nghi ngờ về các giao dịch bất thường hoặc tin nhắn, cuộc gọi lạ, hãy liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan công an gần nhất.
- Kiểm tra thông tin trước khi quét mã QR: Trước khi thực hiện quét mã QR để chuyển tiền, Khách hàng cần thận trọng kiểm tra lại thông tin số tài khoản ngân hàng, tên chủ tài khoản tương ứng với thông tin của chủ cửa hàng. Cần nâng cao cảnh giác với những mã QR được chia sẻ ở những nơi công cộng hoặc thông qua mạng xã hội, email.
- Thận trọng với các email/ tin nhắn yêu cầu cung cấp thông tin: Không truy cập vào các ứng dụng, đường link/ quét mã QR, dẫn đến trang web lạ khi nhận được qua email, tin nhắn, mạng xã hội hoặc các cuộc gọi kèm theo việc yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, thông tin truy cập dịch vụ và yêu cầu cài đặt các ứng dụng hỗ trợ thu thập sinh trắc học trên điện thoại.
- Thận trọng trước những thông tin trên mạng về việc khuyến mãi, trúng thưởng, nhận quà... trong dịp Tết, đặc biệt với những hướng dẫn để được nhận quà, phòng ngừa phát hiện các hành vi giả mạo để lừa đảo.
- Cảnh giác với các lời mời cho vay tiền qua mạng thủ tục nhanh, lãi suất thấp... để tránh bị lừa đảo. Bảo vệ các thông tin cá nhân; kiểm tra, cập nhật và sử dụng các tính năng bảo mật, quyền riêng tư trên các tài khoản ngân hàng, tài khoản mạng xã hội... tránh bị kẻ xấu chiếm đoạt phục vụ hoạt động lừa đảo.
- Kiểm tra kỹ trước các lời đề nghị trên mạng xã hội của người thân khi đề nghị vay tiền, chuyển tiền để phòng ngừa các hành vi giả mạo.
- Kiểm tra kỹ thông tin đơn vị đặt phòng khách sạn, đặt vé máy bay, vé tàu xe, tour du lịch... Chỉ đặt vé hay đăng ký tại các cơ sở uy tín, có trụ sở rõ ràng.
- Bất kỳ hình thức giao dịch nào cũng tiềm ẩn những rủi ro không mong muốn, và giao dịch trực tuyến cũng không phải ngoại lệ. Tuy nhiên, các rủi ro giao dịch trực tuyến hoàn toàn có thể xử lý và phòng ngừa được nên khách hàng có thể an tâm khi sử dụng.
Trường hợp nhận được các thông tin giả mạo ngân hàng hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, Quý khách hàng vui lòng liên hệ ngay tới các kênh thông tin chính thức của BAC A BANK: